ولیدوس، پلتفرم وام‌دهی دیجیتال SME مستقر در سنگاپور، ۵۰ میلیون دلار تامین مالی بدهی برای کمک به شرکت‌ها در اندونزی را تضمین می‌کند
ولیدوس ، یک پلتفرم وام‌دهی دیجیتال برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط مستقر در سنگاپور، ۵۰ میلیون دلار تامین مالی بدهی از HSBC تحت استراتژی ASEAN Growth Fund دریافت کرده است.
ولیدوس از وجوه برای حمایت از شمول مالی شرکت‌های خرد، کوچک و متوسط (MSME) در اندونزی استفاده خواهد کرد و به چالش‌های مالی که این شرکت‌ها با آن مواجه هستند، پاسخ خواهد داد.
با داشتن ۶۴.۲ میلیون MSME که ۶۱٪ از تولید ناخالص داخلی اندونزی را تشکیل می‌دهند، بر اساس وزارت امور اقتصادی اندونزی ، پتانسیل رشد برای این شرکت‌ها عظیم است. این شرکت‌ها حدود ۱۱۹.۶ میلیون نفر را به کار مشغول کرده‌اند که ۹۷٪ از کل نیروی کار کشور را شامل می‌شود. اما فقط حدود ۱۷.۵ میلیون از این شرکت‌ها از اکوسیستم آنلاین و تجارت الکترونیک استفاده می‌کنند. MSMEهای اندونزی با چالش‌های زیادی در دسترسی به منابع مالی مواجه هستند، عمدتاً به دلیل نیازهای سختگیرانه بانک‌های تجاری برای عملیات، گزارش‌دهی و وثیقه، طبق گزارش سال ۲۰۱۷ بانک جهانی . بانک جهانی گزارش داد که با وجود ابتکارات دولتی، تنها حدود ۲۰ درصد از وام‌های بانکی به MSMEها تعلق می‌گیرد.
ویکاس نهاتا (رئیس اجرایی) و نیکیلش گویل (مدیرعامل) این کسب‌وکار را در سال ۲۰۱۵ در سنگاپور تاسیس کردند. آنها مدل وام‌دهی مبتنی بر زنجیره تامین خود را که از داده‌های غیرسنتی از طریق همکاری با بانک‌های سنتی و نهادهای بین‌المللی استفاده می‌کرد، توسعه دادند. این شرکت از آن زمان تاکنون به اندونزی (باتومبو)، تایلند (سیام ولیدوس) و ویتنام (ولیدوس ویتنام) گسترش یافته است.
گویل گفت: «بانک‌های سنتی در منطقه جنوب شرقی آسیا هنوز به روش‌های ارزیابی اعتبار قدیمی برای کسب‌وکارهای کوچک وابسته هستند و به طور غیرواقعی به تاریخچه‌های مالی و وثیقه‌های املاک و مستغلات تکیه می‌کنند. برای یک منطقه که با رشد تولید ناخالص داخلی ۵-۶٪ در سال مواجه است، کسب‌وکارهای کوچک به دسترسی به سرمایه کاری پایدار و قابل دسترس نیاز دارند تا بتوانند رشد کنند، شغل ایجاد کنند و به ساختن ملت کمک کنند. اینجاست که ولیدوس به عنوان بزرگ‌ترین ارائه‌دهنده تامین مالی دیجیتال SME در سراسر ASEAN نقش عمده‌ای بازی می‌کند». او ادامه داد: «کاربران ما MSMEهایی هستند که عمدتاً برای نیازهای سرمایه کاری کوتاه مدت خود وام می‌گیرند، در حالی که وام‌دهندگان شامل نهادهای بین‌المللی بزرگ (Citi، HSBC، FMO، Credit Saison، OikoCredit) و بانک‌های محلی پیشرو (CIMB Niaga، Bank Mandiri) در اندونزی و تایلند هستند. یکی از تفاوت‌های ما بیش از ۱۰۰ همکاری منحصر به فرد در سراسر منطقه جنوب شرقی آسیا است».
«ولیدوس بزرگ‌ترین بازار تامین مالی SME در سراسر منطقه جنوب شرقی آسیا است که بر اساس کتاب‌های وام موجود یا توزیع وام ماهانه جدید حدود ۱۵۰ میلیون دلار وام جدید به طور ماهانه در حال توزیع است»، گویل گفت. در سه سال گذشته، استارت‌آپ رشد در درآمد و سود خالص را تجربه کرده است.
«در سه سال گذشته، ما درآمدهای گروهی خود را با نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) ۶۹٪ افزایش داده‌ایم و مهم‌تر از آن، کسب‌وکار اندونزی ما، که بزرگ‌ترین بازار ما در میان چهار کشوری است که در آنها فعالیت می‌کنیم، از سال ۲۰۲۲ سود خالص مثبت داشته است و منبع جریان نقدی مثبت برای گروه می‌باشد»، گویل به TechCrunch گفت. «حاشیه‌های EBITDA ما بیش از ۵۰٪ است و در سطح گروهی ما به دنبال مثبت بودن جریان نقدی تا اوایل سال آینده هستیم.» شرکت بیش از ۳۰۰ کارمند در پنج کشور دارد، اما تعداد مشتریان خود را فاش نکرده است. این شرکت حدود ۷۵ میلیون دلار سرمایه سهامی در مجموع جمع‌آوری کرده است. سرمایه‌گذاران قبلی آن شامل Vertex Ventures Southeast Asia و India، Vertex Growth، FMO، ۰۱Fintech، NongHyup Financial Group، Norinchukin Bank، Aizawa Asset Management و Lotte F&L هستند.
